Arnaque en ligne : elle espérait toucher Rs 18 000, mais perd Rs 80 000

• Neelam : « Mo ti pe sey fer crypto pou pey bann det mo mama »

Séduits par des promesses de gains rapides grâce au crypto trading, deux jeunes investisseurs ont perdu leurs économies dans ce qui s’apparente à des arnaques bien rodées. Derrière des plateformes au nom séduisant et des coachs en ligne au discours bien ficelé, ils se retrouvent piégés dans un engrenage de fausses promesses et de virements sans retour.

Elle voulait faire fructifier son argent grâce au trading en cryptomonnaie. Mais les espoirs de Neelam (prénom fictif), employée dans le secteur de l’hôtellerie, se sont écroulés. Tout commence sur Facebook, quand la jeune femme de 21 ans est attirée par le profil de « Aminah faithful trading platform », qui se présente comme étant un coach pour les « traders en ligne », gérant de cette « Investment Management Company ».

Neelam échange des textos sur Messenger, où elle exprime son intérêt pour se lancer dans le « crypto trading ». À peine les échanges entamés, « Aminah faithful trading platform » remarque déjà l’intérêt que Neelam, qui a étudié jusqu’au School Certificate (SC), porte pour le trading : « It’s recognized as one of the fastest growing online investments, offering substantial returns with minimal startup capital. »

Neelam, issue d’un village de l’Ouest de l’île, commence à être séduite par les promesses d’« Aminah faithful trading platform ». Les retours sur les différents plans d’investissement sont très attractifs, promettant des bénéfices en l’espace de 24 heures. « Linn dir mwa bann lezot dimounn pe gagn kas. Linn avoy mwa bann screenshot mesaz pou konvink mwa. Monn dir mo pou sey enn kou », confie Neelam au Défi Plus.

Pour un investissement minimum de Rs 3 000, le dépositaire peut obtenir Rs 18 000 en 24 heures. Il n’y a pas mieux pour que Neelam soit vite tentée de multiplier par six son investissement. Le 29 avril 2025, elle effectue un premier virement de Rs 3 000 via une application bancaire mobile sur le compte d’une dénommée Cheetall, à la demande de la tradeuse. Mais les bénéfices promis ne sont jamais décaissés. Au contraire, « Aminah faithful trading platform » réclame d’autres montants à Neelam, présentés comme des frais : « Li kontinie rod kas. Li dir mwa mo bizin pey bank charges, lintere, tax. »

Encore une fois, Neelam se laisse berner par les paroles de ce faiseur de rêves. En effectuant ces investissements, elle avait un objectif bien précis : éponger des dettes familiales. « Mo ti pe sey fer crypto pou kapav pey magazin. Mo mama pa travay, mo ti pou pey so bann det », explique la jeune femme. Mais les versements se multiplient. « Linn kontinie pran mo kas, ziska inn ariv Rs 80 000. »

Entre-temps, Neelam affirme qu’« Aminah » lui a demandé d’effectuer d’autres virements sur un nouveau compte bancaire, cette fois au nom d’un dénommé Nathanael P. « Ler monn al realize pe kokin mwa monn aret avoy li »,lâche-t-elle, la voix lasse.

Elle a déposé plainte au poste de police de Bambous, le samedi 3 mai dernier, pour ce cas d’escroquerie. Mais le hic dans cette combine bien ficelée, c’est que les Rs 80 000 ont été virées via une application mobile sur les comptes bancaires au nom de Cheetall et Nathanael. Saisie de l’enquête, la police de Bambous, en collaboration avec la Cyber Crime Unit du Central Criminal Investigation Department, devra dans un premier temps solliciter les institutions bancaires pour identifier précisément les détenteurs des deux comptes concernés.

La victime, elle, n’a qu’un souhait : « Mo anvi travay ek retourn kas ki monn pran ar mo frer. Lamwatye ladan, li ti donn mwa. »

Après avoir investi Rs 10 000, il est bloqué sur le portail

Un autre cas d’arnaque a été rapporté à la police. Un habitant de Quatre-Bornes, âgé de 24 ans, a déposé plainte au poste de police de Pope Hennessy contre une dénommée Sweta Devi R.. En novembre 2024, ce surveyor de profession découvre une annonce sur TikTok d’un compte intitulé « muktishmalritius/cryptomanagement3 », spécialisé dans les investissements en cryptomonnaie.

Séduit, il injecte Rs 10 000 dans ce qu’il pense être une opportunité fiable. Mais le 16 avril dernier, lorsqu’il tente de se connecter au portail pour récupérer ses bénéfices, il est confronté à une demande inattendue : le site lui réclame 1 240 dollars supplémentaires pour pouvoir effectuer un retrait.

Il réalise alors qu’il a été dupé. Face à l’impossibilité de récupérer son argent, il saisit la police.