Toxic Loans auprès de la SBM : aucune faveur accordée à Maradiva, selon Sanjiv Ramdanee

• La FCC confirme une rencontre « déterminante » entre le CEO et Premchand Mungur

La Financial Crimes Commission (FCC) a confirmé qu’une rencontre « déterminante » avait eu lieu entre Sanjiv Ramdanee, Chief Executive Officer de Maradiva Resorts & Spas, et Premchand Mungur, alors CEO de la State Bank of Mauritius (SBM), peu avant l’octroi d’un emprunt de Rs 470 millions à la compagnie Dhyanavartam Ltd en juillet 2024.

Arrêté le 1ᵉr décembre et libéré sous caution le lendemain, Sanjiv Ramdanee a reconnu avoir participé à cette réunion, mais a assuré lors de son audition à la FCC que le prêt n’était « nullement un quelconque acte de faveur » envers Dhyanavartam Ltd. Il a expliqué que toutes les démarches avaient été effectuées selon les règles et les normes en vigueur. Selon lui, le dossier de l’emprunt n’aurait pas été soulevé lors de ce rendez-vous. Toutefois, les enquêteurs de la FCC ne semblent pas convaincus par ses explications.

Au cours de son interrogatoire au Réduit Triangle, où il était assisté par Mᵉ Raouf Gulbul et Mᵉ Hervé Duval Jr, Sanjiv Ramdanee a précisé que son entreprise avait besoin du financement pour un projet de développement au sein de l’hôtel. Il a insisté sur le fait qu’il n’avait « aucun moyen technique pour influencer les activités de la banque ».

Pour la FCC, la relation familiale de Sanjiv Ramdanee avec l’ex-Premier ministre Pravind Jugnauth est un élément sensible. Les enquêteurs tentent de déterminer si la compagnie a bénéficié de privilèges illicites lors de cette demande de prêt. Les premières investigations montrent que Dhyanavartam Ltd traversait des difficultés financières importantes, mais aurait quand même obtenu une somme considérable. Selon la commission, une telle société n’aurait normalement pas été éligible à ce type de financement.

Le rôle de Premchand Mungur scruté

Les enquêteurs s’intéressent également au rôle de Premchand Mungur, soupçonné d’avoir pu induire en erreur le Conseil d’administration de la SBM pour faire approuver le prêt. La rencontre entre les deux hommes, confirmée par plusieurs témoins, renforce les suspicions dans cette affaire. La FCC explore aussi la possibilité que Premchand Mungur, nommé par l’ancien gouvernement, ait agi en tant que nominé politique. La relation entre Mungur et Ramdanee est passée au crible, dans le cadre de l’enquête sur d’éventuelles interventions occultes.

Dans ce dossier, Premchand Mungur a été arrêté le mercredi 3 décembre pour « Fraud by abuse of position » et libéré contre deux cautions de Rs 700 000 et une reconnaissance de dette de Rs 5 millions. Sanjiv Ramdanee a retrouvé la liberté conditionnelle contre deux cautions similaires.

Premchand Mungur, alors CEO de la State Bank of Mauritius (SBM), présidait également le Management Credit Forum, l’instance interne chargée d’évaluer les demandes de financement avant leur soumission au comité de crédit. Selon des sources proches de l’enquête, la FCC le soupçonne d’avoir dissimulé ou minimisé certains risques financiers liés à la demande de prêt émise par Dhyanavartam Ltd.

Les enquêteurs estiment également que Premchand Mungur aurait failli à ses responsabilités en laissant approuver le financement sans que toutes les analyses préalables obligatoires n’aient été effectuées.

Depuis 2020, Dhyanavartam Ltd a déjà bénéficié d’une aide financière majeure (Rs 1,65 Md) accordée par la Mauritius Investment Corporation (MIC) alors que Premchand Mungur dirigeait la banque. Pourtant, dès 2022, des signaux financiers défavorables et des manquements de revenus étaient détectés, éléments qui auraient dû influencer l’évaluation des risques. Selon l’enquête, ces points critiques n’auraient pas été dûment pris en compte.

La FCC poursuit ses investigations afin de déterminer les responsabilités exactes dans l’approbation de ces financements sensibles.