Blanchiment d’argent : mode d’emploi

Ils jonglent avec des millions de roupies en liquide et des devises. L’enquête sur le réseau Franklin a permis de lever le voile sur ces nouveaux riches qui ont connu une ascension fulgurante. Pleins feux sur les astuces utilisées pour blanchir l’argent sale.

L’enquête de la commission anticorruption sur Jean Hubert Celerine, dit Franklin, qui est soupçonné de blanchiment d’argent, a débouché sur une série d’interpellations. Ce qui soulève une interrogation : comment ces personnes ont-elles ainsi pu s’enrichir au nez et à la barbe des autorités chargées de détecter et d’enquêter sur les richesses mal acquises ?  D’autant qu’elles s’exhibent avec des bijoux, dents de platine, vêtements griffés et circulent dans des voitures de luxe. Ces signes extérieurs de richesse ne peuvent qu’éveiller les soupçons...

Diverses institutions ont été mises sur pied pour combattre l’enrichissement illicite et la circulation de l’argent sale. Parmi celles-ci, il y a la Financial Intelligence Unit, qui s’appuie sur l’article 9 du Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act (FIAMLA), notamment à travers l’Asset Recovery Investigation Division. Les autres principaux acteurs de ce combat sont la police, la Mauritius Revenue Authority et l’Integrity Reporting Services Agency.

Une chose est sûre, ces individus usent de diverses astuces pour contourner les systèmes de surveillance mis en place. « Trafikan ladrog dan tigit letan gagn bokou kas. Zot ena bokou longer lavans lor bann institision. Zot kone kouma pou bouz zot kas e kasiet li. Seki pe sezi la, se zis some iceberg la sa », fulmine un enquêteur de carrière, anciennement basé à l’Asset Recovery Office. 

« L’Icac est en train d’abattre un travail formidable, mais cela annonce-t-il la fin de l’enrichissement illicite ? » s’interroge un ancien haut gradé de l’Adsu désormais à la retraite. Il explique que ce phénomène ne date pas d’hier. « Lontan, kan ladrog ti fek vini dan bann lane 80-82, trafikan ti pe blansi zot kas dan biznes linz », soutient-il. Selon l’ancien policier, au fil des années, le trafic de drogue n’a guère reculé malgré le travail effectué par la brigade antidrogue. Le trafic s’est structuré de manière à permettre aux barons de la drogue de mener une vie aisée sans être inquiétés par la justice.

Pour mener à bien leurs opérations, ces caïds ont recruté des comptables, des avocats, des policiers, des businessmen et des directeurs d’entreprise. Cela, dans le but de cacher leurs maldonnes et de mieux s’enrichir. À tel point que certains sont considérés comme des intouchables... 

7 astuces sous la loupe

• Commerces  

Un réseau de trafic de drogue a besoin de blanchir son argent sale. Des cafés, des restaurants, des magasins offrant des prix cassés… C’est une des principales formes de blanchiment d’argent. Ces commerces sont une façade pour cacher des transactions et de l’argent « mal gagné ». Grâce à ces commerces, de « l’argent sale » est injecté dans le système financier pour le rendre propre. Par la suite, les « patrons » ou autre « ti-patrons » qui sont de mèche avec ces « blanchisseurs » en profitent pour réinvestir l’argent, ainsi rendu propre, dans des biens immobiliers ou encore l’achat de véhicules, notamment des Ford Ranger Raptor et des bateaux. 

Certains caïds mettent sur pied des business. « Zot komans par enn ti laboutik, apre sa vinn enn sipermarse. Lerla tou swiv. Ou trouv lakaz plizier letaz, restoran… Zot fer krwar sa bann biznes la pe raport kas. O fe, zot pe lav kas sal », affirme un enquêteur de l’Icac. 

La mise sur pied de ces business permet aussi au trafiquant d’ouvrir un compte bancaire. L’un de ses objectifs est d’injecter l’argent sale engrangé dans le circuit bancaire. C’est là qu’intervient le comptable véreux. L’argent sale vient gonfler les recettes de vente. Des Fast Food ou autres stations de lavage de voitures sont des affaires idéales à travers lesquelles blanchir de l’argent, car l’argent liquide est difficilement traçable. 

« Restoran la kapav pa pe fer bokou lavant, me direkter la, kan li fer so return, li gonfle so sif de vant », ajoute l’enquêteur basé au Réduit Triangle. 

D’autres trafiquants ont recours à des emprunts bancaires pour ne pas éveiller des soupçons sur leur fortune. « Ena pran enn loan labank pou gagn enn tras. Li kapav pran enn loan enn milion pou aste enn lakaz site. Selman, o fir e a mezir kas ladrog pe rantre, li anbeli lakaz la. Nou deza inn gagn enn ka kot nou al dekouver lor exersis evaliasion ki lakaz la nepli vo enn milion me bokou milion adisionel », explique notre source. 

• Hawala 

Le système de l’« hawala » est couramment utilisé par les trafiquants de drogue pour blanchir leur argent. L’acquisition de biens de valeur se fait souvent par ce procédé en vue d’éviter de se faire épingler par les autorités locales. Les barons comptent, pour ce faire, sur la complicité des Money Changers locaux. Ces derniers font de sorte que l’argent sale quitte le pays, en faisant intervenir leurs homologues étrangers. Ainsi, pour l’acquisition des biens de valeur, les paiements sont faits de l’étranger par le procédé de l’« hawala ». 

C’est une pratique multiséculaire utilisée dans divers coins du monde, par les spécialistes du blanchiment d’argent. Souvent, les importateurs ou hommes d’affaires qui voyagent régulièrement, récupèrent des devises dans les pays étrangers. Après avoir récupéré les devises et développé des contacts auprès de leurs partenaires à l’étranger, ils opèrent un business de  Money Changer au noir. « Zot pran roupi dan Moris, kan ou al dan lot pei enn dimoun kit lekivalan som la ar ou », explique-t-on. C’est ainsi que fonctionne le système de l’« hawala ». Donc pas besoin d’un bureau ou autre local pour les Money Changers au noir. 

• Cartes de crédit étrangères 

L’obtention d’une carte de crédit étrangère est aussi une astuce rusée. Le « blanchisseur » fait une demande pour une carte de crédit auprès d’une institution bancaire ou financière à l’étranger. Une fois la carte obtenue, il l’utilise pour régler ses factures à Maurice. Il alimente la carte avec son argent « sale » à travers le online banking. « Koumsa okenn tras pena dan Moris », soutient-on. 

• Cash Courriers 

L’usage des Cash Courriers, soit des transporteurs d’argent, est aussi une des nombreuses astuces du trafiquant. Bien souvent, des passagers quittant le pays transportent des sommes en liquide dans leurs valises. Des montants pas très importants et qui n’attirent aucun ennui. Une fois arrivés au pays de destination, ils sollicitent un Money Changer et lui remettent l’argent. En retour, après avoir perçu une commission, l’argent est retourné à Maurice, avec la complicité d’un Money Changer, en devises.

• Concessionnaires de voitures 

Les concessionnaires de véhicules font souvent d’importantes transactions d’argent pour importer des véhicules. Ces importateurs bénéficient ordinairement de facilités de crédit. La personne qui veut blanchir de l’argent remettra plus d’argent que ne coûte, en réalité, le véhicule dont elle souhaite faire l’acquisition, au concessionnaire. Ce dernier importe la voiture. L’acheteur en prend possession, mais le concessionnaire ne déclare pas la vente de manière officielle. « Zot les loto la lor non showroom, me zot pe roule zot », affirme notre source. En retour, les propriétaires des showrooms de voitures perçoivent une commission. 

• Prête-noms

Le prête-nom ou l’homme de paille est mandaté par une tierce personne pour agir en son nom secrètement. Souvent, un proche ou un voisin jouent les prête-noms contre paiement ou pour bénéficier de certaines « facilités » accordées par un trafiquant. La personne enregistre des biens à son nom, même si elle n’a pas les moyens financiers de se les payer, mais c’est le caïd qui en jouit. 

S’il est épinglé, le prête-nom encourt une peine d’emprisonnement ne dépassant pas 20 ans et une amende n’excédant pas Rs 10 millions pour blanchiment d’argent en vertu de l’article 3 du FIAMLA.

• Tickets gagnants 

Afin de blanchir leur argent gagné de manière illégale, il y a des individus qui lorgnent du côté des jeux de paris ou de hasard. Ils rachètent des reçus gagnants. À Maurice, ce sont principalement les reçus des paris sur les courses hippiques qui sont prisés. « Ena bann trafikan dan lindi zot al Champ de Mars zot aste ticket gagnan. Si boug la inn gagn enn gin Rs 500 000, trafikan la kapav pay li Rs 600 000. Mem linn perdi Rs 100 000 pourvi so Rs 500 000 vinn prop. Dan bann kasino osi bokou trafikan blansi kas. Laba ena rikord zis kas sorti, pena rikord cash rantre », explique un enquêteur de carrière.