SBM Bank India : les enjeux de ce dossier expliqués

La SBM Bank India compte une présence physique sur huit sites.

La Reserve Bank of India a coupé court aux opérations de remise de fonds menées par la SBM Bank India. Un communiqué en date du 23 janvier fait état de « certains problèmes matériels de supervision observés dans la banque ».

Filiale de la SBM Holdings (SBMH), la SBM Bank India a été sommée par le régulateur du secteur bancaire en Inde d’arrêter depuis le 23 janvier et jusqu’à nouvel ordre, toutes les transactions effectuées dans le cadre du « Liberalised Remittance Scheme (LRS) ».

Selon nos informations, des échanges ont eu lieu entre la filiale indienne de la SBMH et la branche à Maurice pour déterminer les raisons qui ont motivé la décision de la RBI. Il nous revient que des questions sur le communiqué du régulateur indien subsistent, car il n’y aurait pas eu violation de la loi par SBM Bank India. Le communiqué n’indique pas non plus s’il y aura d’éventuelles sanctions contre la banque.

La décision de la Reserve Bank of India n’est cependant pas de bon augure pour la SBM Bank India. La banque se voulait un acteur clé avec une suite complète de produits conçus pour ceux qui effectuent des opérations bancaires au-delà des frontières. Dans son rapport annuel 2022, son Managing Director et CEO, Sidharth Rath, soulignait que la SBM Bank India s’est associée à des comptes partenaires Nostro pour les transferts directs de fonds étrangers dans plusieurs devises.

« Nous nous sommes associés à de nombreux dépositaires nationaux et internationaux pour soutenir les investissements de portefeuille en Inde et sur les marchés internationaux. Aujourd’hui, la banque entretient des relations avec plus de 100 banques partenaires dans plus de 30 pays sur sept continents », a-t-il fait ressortir.

SBM Bank India

Début des activités le 1er décembre 2018.
Première banque universelle en Inde à recevoir une licence bancaire de la Reserve Bank of India (RBI) par la voie de la filiale à part entière.
Plus de 300 membres d’équipe au service de plus de 4 millions de clients en Inde.
Présence physique sur huit sites.

Qu’est-ce que le Liberalised Remittance Scheme ?

Les résidents indiens peuvent sous ce scheme transférer jusqu’à 250 000 dollars par année financière. Une autorisation de la RBI est nécessaire pour tout transfert de fonds qui dépasse cette limite.