Fraude présumée au sein de la Silver Bank : Rs 1,2 milliard de prêts accordés à sept sociétés de Prateek Gupta 

Sept sociétés liées à l’homme d’affaires indien Prateek Gupta ont chacune obtenu, entre 2022 et 2023, des prêts qualifiés de « Toxic Loans » variant entre Rs 157 millions et Rs 200 millions auprès de la Silver Bank. Au total, Rs 1,2 milliard ont été débloquées par cette banque aujourd’hui en liquidation. La Financial Crimes Commission poursuiti son enquête. 

La Financial Crimes Commission (FCC) poursuit son enquête sur une affaire de prêts frauduleux accordés par la Silver Bank (anciennement Banyan Tree Bank), dans le cadre du plan de relance post-COVID-19. Le réseau mis au jour implique au moins sept sociétés opérant, directement ou non, sous les ordres de l’homme d’affaires indien Prateek Gupta. Entre janvier 2022 et janvier 2023, ces entreprises ont obtenu des emprunts allant de Rs 157 millions à Rs 200 millions chacune. En tout, elles ont recueilli Rs 1,2 milliard de prêts qualifiés de « Toxic Loans ».  Orchid Organics Holding Ltd et PennEnergy Investments Ltd ont chacune obtenu Rs 200 millions. Venus Petrocheum Holding Ltd a reçu Rs 195 millions. Trois autres sociétés – Ultra Fabric Trading Ltd, Arctic Ceramic et Ultron Agro Ltd – ont obtenu Rs 175 millions chacune.

Esokia Group ferme la liste avec Rs 157,5 millions.  Les prêts, obtenus par le biais de plusieurs sociétés emprunteuses, auraient été accordés sans garanties solides, malgré plusieurs alertes internes ignorées. La FCC a identifié plusieurs alertes soulevées en interne, mais qui auraient été ignorées ou volontairement étouffées lors de l’évaluation des demandes de prêts.

Le nom de Chetan Singh Ramcharitar, dit Rajiv, 41 ans, ancien Senior Relationship Manager à la Silver Bank, revient avec insistance. Arrêté par la FCC, l’ancien haut cadre fait l’objet d’une inculpation provisoire de complot dans une affaire présumé de blanchiment d’argent (voir encadré). Les enquêteurs le soupçonnent d’avoir facilité la transmission et l’aval des demandes de prêts douteuses vers le Credit Manager de la banque, puis le Credit Committee, sans respect des normes de due diligence.  Il aurait joué un rôle-clé dans le traitement de ces dossiers. 

L’ex-haut cadre Rajiv Ramcharitar provisoirement inculpé 

Rajiv Ramcharitar a été arrêté le jeudi 31 juillet 2025 à sa descente d’avion à l’aéroport de Plaisance. Le vendredi 1ᵉʳ août 2025, il a été provisoirement inculpé de complot dans une affaire de blanchiment d’argent. Après sa comparution devant le tribunal de Rose-Hill, il a été reconduit en cellule. Confronté par la FCC aux accusations portées contre lui, l’ex-Senior Relationship Manager à la Silver Bank les a réfutées.