Fraude électronique : il empoche Rs 472 000 en déjouant le système d’une banque

l La police étudie la thèse d’une complicité interne

Il s’est montré audacieux, mais la police a mis fin à son petit manège. Preetam Horil, habitant Résidence Barkly, Beau-Bassin, et âgé de 41 ans, a été arrêté vers 2 heures du matin, le dimanche 5 novembre, par la police de Sodnac. Il avait effectué plusieurs retraits d’argent frauduleux, totalisant plus de Rs 472 000 sur des guichets automatiques à Bonne-Terre, à  Vacoas et à Quatre-Bornes, entre autres.
Le suspect aurait déjoué le système de sécurité de la banque pour ces transactions et empoché l’argent lors de multiples retraits de samedi soir aux petites heures du dimanche 5 novembre. La police, alertée par la banque sur des transactions douteuses sur un guichet automatique, l’a pris en flagrant délit, alors qu’il venait d’empocher l’argent,.

L’enquête a été lancée après qu’un responsable de la banque a déposé une plainte il y a quelques jours. Cette institution financière a immédiatement alerté les autorités concernant des retraits inhabituels. Un représentant de la banque a fourni un témoignage pour dénoncer ces actes frauduleux. Il a été noté que ces retraits se faisaient durant la nuit et aux petites heures du matin.

En conséquence, une opération de surveillance a été menée près de certains guichets automatiques, notamment dans un centre commercial à Bonne-Terre et à Quatre-Bornes. Et dans la soirée du samedi 4 novembre aux petites heures du dimanche 5 novembre, la banque, ayant constaté des retraits inhabituels, a de facto informé la police. C’est ainsi qu’une patrouille de l’Emergency Response Service (ERS) s’est rendue à un guichet de la banque à Quatre-Bornes. Il était alors vers 2 heures du matin.

Preetam Horil avait en sa possession une somme de Rs 472 000. Un téléphone cellulaire a été saisi à des fins d’enquête. Par la suite, le suspect a été présenté devant la Bail and Remand Court (BRC) à Port-Louis, où il a été inculpé provisoirement de fraude électronique.
Après son interpellation, Preetam Horil a tenté de justifier la somme d’argent qu’il détenait en prétendant l’avoir retirée d’un ATM. Toutefois, cette explication n’a pas convaincu les policiers, une telle somme ne pouvant être retirée en une seule transaction. Les informations recueillies par la police ont permis d’établir que le suspect avait effectué des retraits plus tôt, le samedi, à un guichet automatique situé dans un centre commercial à Bonne-Terre.

L’enquête policière, dirigée par le Detective Inspector (DI) Doobaree, laisse entrevoir la possibilité d’une complicité dans cette affaire de fraude. 

Mode opératoire

Lors de son premier interrogatoire, le suspect Horil a prétendu avoir entendu une conversation, évoquant une astuce pour retirer de l’argent d’un distributeur automatique. Il a affirmé avoir mémorisé les étapes pour ce faire. Selon lui, il aurait déprogrammé le système informatique du guichet, une étape qui ne pouvait être faite que la nuit.

Cependant, les enquêteurs, sous la direction du surintendant (SP) Gukhool et de l’assistant-surintendant de police (ASP) Ragoo ne sont pas convaincus de cette version. Ils émettent des soupçons quant à la possible implication d’une complicité, potentiellement au sein même de la banque. Ce complice lui aurait ainsi fourni les codes nécessaires pour mener à bien ces opérations. Le dimanche 5 novembre, le département de communication de la banque a été sollicitée pour des éclaircissements. Le service concerné a confirmé les faits et a tenu à rassurer que les comptes des clients de l’institution n’ont pas été impactés par cette situation. 

Le responsable de la communication de la banque a déclaré au Défi Quotidien : « Nous sommes en mesure de confirmer qu’aucun de nos clients n’a été impacté. Nous collaborons pleinement avec la police, qui mène son enquête afin de faire la lumière sur cette affaire. »