Affaire Silver Bank : la condamnation de Prateek Gupta à Londres ravive les zones d’ombre

Le dossier Silver Bank continue de susciter de vives interrogations. L’affaire a pris une nouvelle dimension après que la Haute Cour de Londres a tenu Prateek Gupta pour responsable d’une vaste fraude liée au commerce du nickel. Selon le jugement, l’homme d’affaires indien, ainsi que des sociétés sous son contrôle, ont mis en place un stratagème frauduleux. Il a été condamné à verser jusqu’à 600 millions de dollars. Cette décision ravive les zones d’ombre entourant Silver Bank.

Les autorités, notamment la Financial Crimes Commission (FCC), scrutent depuis plusieurs mois les activités de Silver Bank, qui a obtenu son permis d’opération en 2021. Entre 2022 et 2023, sept sociétés liées à Prateek Gupta auraient chacune obtenu des prêts importants. Ces financements, variant entre Rs 157 millions et Rs 200 millions, sont aujourd’hui qualifiés de « toxic loans » par les enquêteurs, en raison des risques élevés qu’ils représentaient pour la stabilité financière de l’établissement.

L’enquête vise à établir les responsabilités et à clarifier les liens entre Silver Bank et les entités associées à Prateek Gupta, bien que la banque ait jusqu’ici nié toute implication directe dans les agissements reprochés à l’homme d’affaires indien. Toutefois, le principal actionnaire de Silver Bank est son épouse, Ginni Gupta, qui détiendrait environ 75 % des parts via une société enregistrée aux îles Caïmans. Depuis février 2024, la banque est placée sous conservatorship.

La controverse s’est accentuée lorsque le Premier ministre a confirmé au Parlement que des fonds publics avaient été placés dans Silver Bank avant sa mise sous administration spéciale. Un total de Rs 3,55 milliards, provenant d’institutions et d’organismes liés à l’État, y compris certaines municipalités, aurait été investi dans Silver Bank Limited.

Dans le cadre de cette enquête, la FCC a procédé à l’arrestation d’un ancien haut cadre de la banque. Chetan Singh Ramcharitar, Senior Relationship Manager, a été inculpé pour blanchiment d’argent.